Инструктаж для кредитных организаций

Продолжительность: 8 академических часов

Семинар рассчитан на: специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, руководителей и специалистов кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Содержание программы:

  1. Международные стандарты ПОД/ФТ
    1. Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.
    2. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ.
    3. Организации и специализированные органы.
    4. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ)
  2. Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ
    1. Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ. Последние изменения в законодательстве Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
    2. Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
    3. Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу. Государственное регулирование в кредитных организацийской сфере, на страховом рынке и рынке ценных бумаг, на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней, в сфере федеральной почтовой связи, кредитной кооперации и микрофинансирования.
    4. Государственное регулирование других организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не имеющих надзорных органов.
    5. Организационная структура надзорных органов и их территориальные подразделения.
    6. Саморегулируемые организации и их роль.
  3. Надзор в сфере ПОД/ФТ
    1. Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.
    2. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях. Взаимодействие с надзорными органами.
  4. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
    1. Финансовые и нефинансовые организации, представители нефинансовых отраслей и профессий.
    2. Лицензирование или специальный учёт организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
    3. Основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей; обеспечение конфиденциальности информации; фиксирование сведений; хранение информации; приостановление операций.
    4. Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Сроки представления. Способы представления.
    5. Использование АРМ "Организация". Единый формат представления информации.
    6. Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации.
    7. Исполнение запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу.
  5. Требования к разработке правил внутреннего контроля.
    1. Ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля
    2. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля. Рекомендуемые программы осуществления правил внутреннего контроля. Программа оценки риска. Программа проверки внутреннего контроля. Порядок утверждения и согласования правил внутреннего контроля. Сроки утверждения и согласования. Основания для отказа в согласовании.
  6. Критерии выявления операций, подлежащих контролю.
    1. Операции, подлежащие обязательному контролю. Критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Практические примеры необычных сделок.
    2. Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
  7. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ
    1. Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
    2. Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
  8. Система подготовки и обучения кадров организаций
    1. Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица.
    2. Обучение и подготовка кадров. Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения. Обязанности руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
  9. Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учётом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов.
  10. Вопросы применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на финансовом рынке:
    1. Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:

      a) Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке.
      b) Федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.

    2. Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:

      a) Виды и порядок проведения проверок ФСФР России.
      b) Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.
      c) Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

    3. Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:

      a) Рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
      b) Программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ.
      c) Порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ.
      d)Разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.

    4. Порядок подготовки и обучения сотрудников

      a) Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления.
      b) Права и обязанности специального должностного лица.
      c) Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.

    5. Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке

      Изучение характерных схем и способов отмывания на примере типологических отчётов ФАТФ.

Преподаватель:

Минаев Юрий Вячеславович,
эксперт в областях: рынок ценных бумаг, организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Советник государственной службы II класса. За участие в работе с бюджетным планом на трёхлетнюю перспективу награждён медалью "200 лет Министерству финансов Российской Федерации".